日本でオルカンを買っていたなら、ドイツではどれを選べばいいのでしょうか。S&P500を積み立てていた人も、現地の証券アプリを開くと知らない名前ばかりで戸惑いますよね。日本で買っていた商品に近いETFを、具体的に紹介します。
日本で「全世界の株式をまとめて買う」投資を続けていたなら、ドイツではVanguardの全世界株式ETFが分かりやすい候補です。S&P500を積み立てていた人にはiSharesの米国株式ETFがあります。どちらも現地で広く購入されているETFです。
- 日本のオルカンに近い全世界株式ETF:Vanguard FTSE All-World。先進国と新興国に幅広く投資します。
- 日本のS&P500に近い米国株式ETF:iShares Core S&P 500。米国の主要企業にまとめて投資します。
- どちらもTrade Republicで積立設定を検討できる、欧州の代表的な株式ETFです。
1.日本のオルカン・S&P500に近いETFはこの2本
| 日本でのイメージ | ドイツの代表ETF | 対象 | TER/年 | 検索用ISIN |
|---|---|---|---|---|
| オルカン型 | Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Acc)/VWCE | 先進国+新興国 | 0.14% | IE00BK5BQT80 |
| S&P500型 | iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)/SXR8 | 米国の主要企業約500社 | 0.07% | IE00B5BMR087 |
オルカン経験者にはVWCEが分かりやすい
日本で人気の「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」はMSCI ACWIという指数に連動します。一方、VWCEはFTSE All-Worldを使います。同じ商品でも同じ指数でもありませんが、先進国と新興国へ幅広く投資するという方針は近いです。
VWCEは幅広い世界株式を1本で保有でき、規模も大きく、積立用ETFとして検討しやすい商品です。ドイツで長期投資を続けるなら、まずここから考えてよいでしょう。
米国株中心にしたいならSXR8
SXR8はiSharesのS&P500連動ETF。米国の大型企業が投資対象で、TERは年0.07%。日本で「S&P500に毎月積立」という方針だった人がドイツで継続する際の有力候補です。
2.経費率がもっと安い全世界ETFもある?
あります。ヨーロッパではAmundi Prime All Country World UCITS ETF Acc(WEBN)が年0.07%のTERを掲げています。先進国・新興国の大型・中型株を対象にする指数に連動し、全世界に広く分散するタイプです。
Amundi Prime All Country World UCITS ETF Acc
ISIN:IE0003XJA0J9/ティッカー:WEBN/TER:0.07%/設定:2024年
VWCEの0.14%との差は、10,000€保有なら単純計算で年7€ほど。経費率だけで乗り換えを急ぐより、指数の違い、運用歴、規模、買いやすさを踏まえて選びましょう。
3.日本の投資信託と欧州ETFで、チェックするポイントは?
- ISIN:商品の「背番号」。同じ運用会社でも分配型と積立型を区別できます。
- Acc(Thesaurierend):分配金をファンド内で再投資。毎月の長期積立には手軽です。
- TER:毎年の運用コスト。別途引き落とされるのではなく、ETFの価額に反映されます。
- UCITS:欧州向けの投資信託・ETFの枠組み。米国のETF(VOO、VTなど)と、欧州で扱うSXR8・VWCEは別の商品です。
「取引通貨がユーロ」と「為替の影響を受けない」は別の話です。VWCEやSXR8には米国株などが含まれるため、円・ユーロ・ドルの為替変動の影響は残ります。
4.Trade Republicで探すなら名前よりISINが確実
証券アプリには略称や取引所ごとのティッカーが表示されます。別の分配型を買ってしまわないよう、検索欄には次のISINをそのまま入れましょう。
Vanguard FTSE All-World AccIE00BK5BQT80
最初の1本を世界株式にしたい方向け。
iShares Core S&P 500 AccIE00B5BMR087
米国株中心の積立を続けたい方向け。
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ETFを選んだら、Trade Republicで毎月の積立を設定しましょう。
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引っ越し費用、家賃のデポジット、数年以内の帰国費用などは預金で確保し、長期で使う予定がないお金を積み立てましょう。
6.日本のNISA口座はどうしたらいい?
「日本で買ったオルカンはそのまま、ドイツではVWCEを新しく積み立てたい」という人もいるでしょう。日本のNISA口座は出国理由・期間・証券会社の対応で扱いが異なります。日本側の非課税措置が継続できても、ドイツでの非課税が自動で認められるわけではありません。
まず日本の証券会社に出国手続きの状況を確認し、ドイツ居住中の税務上の扱いも分けて整理してください。ドイツの新しい積立はTrade Republicで行うと、証券会社側の源泉徴収・税務書類の管理がしやすくなります。
7.どちらにするか決まったら、積立を始めよう
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